El Parlamento Europeo ha dado los primeros pasos para una nueva legislación contra el blanqueo de capitales que abarque las transacciones de criptodivisas, que son una parte importante de las actividades ilícitas actuales.
Los miembros del Parlamento Europeo de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios (ECON) y de la Comisión de Libertades Civiles (LIBE) han acordado adoptar (con 93 votos a favor, 14 en contra y 14 abstenciones) un proyecto de legislación para que las transacciones de criptoactivos sean más transparentes.
Las nuevas normas cubrirán las transacciones desde carteras de criptomonedas privadas sin tener en cuenta los umbrales de transacción, lo que elimina cualquier límite para las transacciones anónimas -la propuesta anterior permitía transferir hasta 1.000 euros sin dar ningún detalle sobre el remitente y el destinatario-.
El motivo es que los umbrales de transacción no tienen sentido para regular los activos de criptodivisas porque pueden eludirse fácilmente debido a su naturaleza virtual. En pocas palabras, sería prácticamente viable para los blanqueadores de dinero realizar numerosas transacciones por debajo del umbral establecido.
Las entidades que se consideren de alto riesgo para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o simplemente que no cumplan la normativa de la UE se incluirán en un nuevo registro especial.
Todas las transacciones de criptodivisas tendrán que ser verificadas en este registro para garantizar que no están sujetas a las restricciones asociadas antes de que los activos se pongan a disposición de los beneficiarios/receptores.
La industria de las criptomonedas ve negativamente este proyecto de ley porque levanta el velo de la privacidad de los inversores y hace que el uso de los activos digitales sea peor que el del dinero fiduciario desde esa perspectiva.
Todo el propósito de perseguir un sistema de transacciones financieras descentralizado es crear una alternativa fiable, verificable y anónima al sistema bancario tradicional, pero leyes radicales como la actual propuesta están socavando esta premisa.
El escrutinio indiscriminado de todas las transacciones sin ninguna base o consideración de ilegalidad es percibido por los defensores de las criptomonedas como un ataque directo contra las tecnologías basadas en blockchain.
Con información de Diario Bitcoin.